什么是外汇交易中的保证金水平及其重要性

虽然这可能不是听到外汇交易后首先想到的问题,但保证金无疑是市场交易中最重要的方面之一。保证金水平与杠杆密切相关,或使用较少的资金在市场上交易大得多的金额。 

作为放大潜在回报的一种方式,起初这一切听起来都不错,但保证金交易也有不利的一面。 

您想知道什么是外汇交易中的保证金水平吗?我们将对此进行更多讨论,因此请继续阅读以了解更多信息。

什么是外汇交易中的保证金?

我们总是从交易者那里听到“我损失了保证金”,那这意味着什么?保证金是外汇交易中最重要的概念之一。

保证金本质上是交易者为在经纪人交易平台上进行的未平仓交易而存入的善意存款。它作为交易的一种抵押形式,您需要为其维持最低净值。

例如,如果交易者的账户中有 1,000 美元并且他们使用 100:1 的杠杆,他们将能够交易价值高达 100,000 美元的货币手数。开仓所需的保证金将是交易规模的 100 倍。

什么是外汇交易中的保证金?

这是如何计算保证金

以美元计的手数 / 杠杆 = 保证金。

100,000 美元 / 100 = 1,000 美元保证金

如果价格开始与您的交易方向相反,未实现的损失将开始在您的账户中产生负资产。这将影响您的保证金水平。

什么是外汇交易中的保证金水平

保证金水平是交易账户中用于维持未平仓头寸的资金量与可用自由余额的比值。通常表示为基于可用可用保证金与已用保证金的百分比或比率。换句话说,它是净值与保证金的比率,计算方式如下:

如何计算外汇保证金水平

保证金水平=(净值/已用保证金)x 100%

净值等于余额,加上或减去所有当前未平仓头寸的未实现损益。未实现的利润或损失在交易结束时实现,因此金额要么记入余额,要么从余额中扣除。

什么是保证金水平百分比

例如,如果您的账户余额为 10,000 美元,而您的已用保证金为 5,000 美元,那么您的保证金水平将为 200%。

什么是保证金水平百分比

如果未平仓头寸的未实现损失减少 1,000 美元,使用的保证金将保持不变,但净值将变为 9,000 美元。这将影响保证金水平百分比。

如何计算保证金水平百分比

在这种情况下,使用上面的公式,保证金水平将变为;

($9,000 / $5,000) x 100% = 180%

保证金水平下降 20%

如何计算保证金水平百分比

当您的保证金水平百分比为 100% 时,您将收到追加保证金通知。这可以作为您的头寸有被平仓风险的警告。如果您忽略该警告,您将面临面临保证金止损的风险。如果保证金水平百分比达到已用保证金的 30%,平台将自动开始关闭亏损交易,以防止您的账户全部亏损。

稍后将详细了解追加保证金通知和保证金止损。

什么是交易时的可用保证金?

正如您可能已经收集到的,了解交易时的保证金水平非常重要。我们鼓励您仔细监控和管理这一点,以避免追加保证金或追加保证金的风险。

这方面的一个关键方面是了解可用保证金的概念以及保证金水平。您的保证金水平是使用的净值与保证金的比率或百分比。可用保证金是不涉及任何交易的剩余金额,您可以用它来开设更多头寸。

如何计算可用保证金

可用保证金是净值和已用保证金之间的差额。

可用保证金 = 净值 - 已用保证金

如果您的未平仓头寸产生未实现利润,您将拥有更多权益,因此您将获得更多可用保证金。如果您的头寸产生未实现的损失,这将减少净值并减少可用的可用保证金。

这是您需要小心过度利用您的账户以减少损失保证金的可能性的地方。因为您打开的头寸越多,净值下降的越多,您就会越快获得追加保证金或追加保证金。

什么是追加保证金?它们是如何工作的?

当账户净值低于维持保证金要求时,将触发追加保证金。当保证金水平百分比达到 100% 时,会发出追加保证金通知。这是一个通知,您应该将额外的资金存入您的交易账户,以确保您能够覆盖未平仓头寸。

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如果您的头寸继续与您的预测相反,您将遭受更大的损失。可能比您账户中存入的资金还多,为了防止这种情况,还有更多的故障保险装置。

第一个是保证金止损,第二个是负余额保护。后者是一种安全机制,可防止您的交易账户出现负余额。因此,您的损失不能超过您存入交易账户的金额。

当您的保证金水平达到已用保证金的 30% 时,交易平台将在负余额保护生效之前自动平仓。

这就是我们所说的保证金止损。

什么是保证金止损?它为什么如此重要?

保证金止损水平是交易者的未平仓头寸开始被交易平台自动关闭的特定点。由于保证金水平下降,他们无法再支持未平仓头寸。该平台将首先开始关闭最大的亏损交易,以释放一些已使用的保证金。

在发生保证金止损之前需要达到的百分比因经纪商而异。较高的保证金止损水平意味着您有较小的缓冲空间来为您的账户充值。使用较低的保证金止损水平,您有更多的时间存入并恢复您的保证金水平。

对于mt4交易软件,保证金止损水平为已用保证金的 30%。这也为价格差距或快速价格变动提供了一个小的缓冲,否则可能会使账户余额变为负数。 

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尽管mt4交易商为交易者提供负余额保护,但关键是账户不应该到达那里。

对交易者来说,区分什么是追加保证金通知和追加保证金以及它们如何运作非常重要。因为不知道任何一个都可能导致重大的经济损失,甚至比必要的压力更大。

维持良好的保证金水平是多少?

常识告诉我们,当我们拥有更多资金时,我们可以交易更大的交易量,而当我们拥有更少的资金时,我们可以交易更小的交易量。杠杆允许交易者用他们账户中的少量资金持有更大的头寸。因此,当务之急是在交易规模和未平仓交易数量与账户资本化或权益之间取得适当的平衡。

这就是为什么有经验的交易者总是关注他们的保证金水平。如果您收到追加保证金通知,请将其视为您过度利用您的账户的警告。换句话说,最好不要让您的净值低于 100% 的保证金水平。

如果发生这种情况,您可能需要考虑平仓,为您的账户充值或冒保证金止损的风险。请记住,如果发生保证金止损,您的下一笔交易的交易量将大大减少。除非您再次充值帐户以再次交易更大的手数。

您的保证金水平是您在交易时需要注意的最重要的事情之一。保证金是您账户中开仓所需的金额。保证金水平是可用可用保证金与已用保证金的百分比。可用保证金是剩余的或可用于开设新头寸的保证金。

所有外汇经纪商都需要最低保证金水平,这将因经纪商而异。当您的保证金水平达到 100% 时,这意味着您不能持有任何新头寸。因为所有可用资金都用于维持现有的未平仓头寸。此时,您还将收到追加保证金通知。

如果您忽略了为您的账户充值以提高保证金水平的通知,您将面临保证金止损的风险。当保证金水平百分比达到已用保证金的 30% 时,就会发生这种情况。


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